美降息50个基点！天时已来！还看地利？
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美降息50个基点！天时已来！还看地利？20240919
作者：下载知识星球找齐俊杰的粉丝群
就在今天凌晨，美联储的议息会议可谓是全球瞩目，虽然降息已经是势在必行，但到底降息多少，仍存在一些悬念。最终，美联储宣布降息50个基点。这个幅度还是相当可以的。基本上给了预期的一个上限。这也成为2020年3月，也就是4年半以来，美联储的首次降息。很多朋友也纷纷发来贺信，美国的高血压，终于还是顶不住了。
在随后的新闻发布会上，美联储主席鲍威尔表示，政策制定者全力聚焦于通胀和就业的双重任务，美联储现在越来越相信，在调整政策利率的同时，就业市场的强劲势头可以保持下去。意味着，降息50个基点主要是为了确保美国经济实现软着陆。当前美国的经济活动继续以“稳健的速度”扩张，预计今年下半年的增长速度将与上半年相似。“美国经济状况良好，我们今天的决定旨在保持这种状况。”而通胀方面，已更接近目标，通胀的上行风险已减弱，而劳动市场的下行风险则有所上升。目前4.2%的失业率是非常健康的，失业率走高部分原因是移民的大量涌入，失业率上升同样是招聘放缓所致。鲍威尔表示，相信通胀会降到2%。至于这次降息50个基点之后，11月要怎么操作，鲍威尔给了个悬念，说没有设定任何固定的利率路径，将逐次召开会议来做出决策。并告诉大家，不应当认为降息50个基点是新的趋势，不应该仅仅基于这一次的降息就得出这样的结论。他表示，美联储官员广泛支持今天的决定，只有理事鲍曼投出了反对票，主张降息25个基点。其实在这次降息前后，市场已经有了初步预期，也就是今年大概率降息100个基点。后面11月和12月分别还要降息两次。
降息之后，金融市场出现了一定的动荡，美元先跌后涨，最低下探到100.2附近，随后又涨回到了101，10年期美债收益率也是如出一辙，最低跌倒3.6%，但很快又回到了3.71%，美股纳斯达克出现了跳水，从上涨1%以上，转微跌。纽约黄金和原油昨天也都是跌的。
美联储降息，这对于全球金融市场来说，可绝对是大事，之前很多人还信誓旦旦，说美国不会降息，这其实就是主观阴谋论，总觉得美国人要给我们使坏，拉爆我们作为第一要务。这里面确实有大国之间金融博弈的因素，但美国人也并不会把自己置于险地。之前我们就分析过，最想降息的其实就是鲍威尔，如果这次降息之后，美国没有发生重大风险，实现了全面软着陆，那么鲍威尔就一战封神，名垂青史，历史地位堪比当年的保罗沃尔克。而如果发生了重大风险，他就是格林斯潘，英明一辈子，最后晚节不保。所以尽快降息，让美国软着陆，是鲍威尔的最佳选择。也同样是美国的最佳选择。现在大幅降息，可以给银行和整个美国的金融系统喘口气，明年有大量的债务续作，也可以降低整个国债的负担。所以美国本身迫切的需要降息。后面只要通胀不反弹，美联储会尽快降息，维持他的经济强度和就业水平。确保经济可以软着陆。
美联储一直处于全球金融食物链的顶端，他的行动也从不看其他国家的脸色，表现出了足够的杀伐决断，这次降息之后，美元逆向环流将被打开，美元将从美国开始向海外流出，更多的美元，将寻找新的全球投资机会。这对于美国资产来说，是否还能保持足够的吸引力。也是一个新的挑战。
我们一直有个比喻，美联储降息，打开美元逆向环流的阀门，这就好比天时，如今天时已来，接下来全球流动性都会越来越充裕，至于流出的美元，会不会流向我们，这个还要看地利，也就是我们自身的政策调整，据了解我们也已经有了几套方案，分别应对美联储降息的节奏。如今对面直接降息了50个基点，我们的方案可能也会相应宽松一些。所以股市行不行，楼市行不行，经济行不行，还要看我们自己政策的调整。而这第一个时间窗口，可能就在明天，LPR的利率，看是否有新的变化。
关于国内政策如何应对，以及几种方案分别都是什么，今天10点的齐观晨会上，我们可以跟大家继续聊聊这个话题。看地利如何配合天时，扭转人和的预期。下载知识星球app，加齐俊杰的粉丝群。这里讲的并不是判断，而是策略和应对之道。
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